コンサルティング実務から
管理職まで挑戦できる総合職。
管理職まで挑戦できる総合職。
総合職はオフィス勤務が基本。コンサルティング業務だけでなく、社内管理や組織マネジメント、イベントやセミナーの運営、マーケティングやSNS発信まで幅広く関わります。そのため、能動的かつ柔軟に動ける姿勢が求められます。また、社内外を問わず多くの人と関わる機会があるため、高いコミュニケーション力と協調性も重要です。
| フィナンシャルクリエイト | 一般的な金融業界 | |
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働く人の |
価値観でつながる職場
「金融業界を変える」という共通ビジョンを全社員が共有。志を同じくする仲間と働けるため、育成効果や連携が高い。ゴールは顧客の人生全体の幸せ。 |
数字目標や金融商品販売の達成が最優先。個人の「志」や「提案したい想い」は通りにくい。お客様の人生全体の幸せをゴールとしていない。 |
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提案の出発点 |
家計から始まる
家計分析やライフプランをもとに課題を共有し、解決策を考える。お客様の人生を土台から支える提案スタイル。
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営業目標を達成するため、売る商品ありき（保険、投資信託など）。 |
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営業のゴール |
契約件数ではなく支援がゴール
目指すのは顧客が「自分で考え、選べる力」を持てるようになること。そして必要知識を忖度なく教育すること。お客様がお金に困らず幸せな人生を送れるように伴走する。
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契約獲得が最優先。成果は数字で評価される。 |
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営業の役割 |
営業ではなくコンサルティング
FPとIFAを掛け合わせた一貫対応。必要知識の教育から始め、リテラシーを高め、必要に応じた商品を共に選ぶ。“お金のかかりつけ医”として支える。
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特定の金融商品の販売員。売るためのロジック、営業ノウハウ取得が大切。 |
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商品の提案姿勢 |
忖度のない提案姿勢
保険・証券・不動産・年金などを中立的に扱い、複数の保険会社・証券会社と提携。商品に縛られず、最適解を選べる。
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自社・系列会社の取扱い金融商品の中で収益重視の商品提案がメイン。 |
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エリア |
全国を相手にできる
面談・研修・勉強会は原則オンライン。オンライン中心だから全国を相手にできる。
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評価制度 |
ノルマなし
目標は上長と相談して設定。契約件数ではなく、信頼・満足度・継続支援を基準に正当に評価される。
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原則ノルマあり。契約件数・手数料額で評価。数字が人格という文化がある会社も多い。 |
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働き方の柔軟性 |
希望者は転勤なし
研修終了後はスケジュールを柔軟に管理。オンライン面談も多く、プロフェッショナルコースは在宅勤務率が高い。
※総合職コースは原則出社。 |
出社や転勤など、勤務条件は会社ごとに異なり制約の多い環境。出社必須の企業もあれば、自由出勤を認める企業もある働き方。 転勤ありのケースもあれば、転勤なしのケースもある人事制度。営業スタイルにも会社ごとの制約が残る実情。 |
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顧客との関係性 |
長期伴走する顧客関係
ライフプランニングを前提に「お金のかかりつけ医」として長期的に伴走。相性が合わない顧客は、担当を断ることも。
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契約後はフォローが薄くなることが多い。 |
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知識の広がり |
幅広い知識が身につく環境
家計管理・保険・証券・不動産・相続・法人財務まで網羅。金融全体を学び、総合的なお金の課題解決力を身につけられる。
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保険・証券など部署ごとの専門領域に限定。 |
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成長環境・風土 |
ビジョン共感型のフラットな組織
顧客から感謝されながら成長できる環境。仲間同士で支え合う文化。任意参加の交流イベントもあり、無理強いせず、個人の意思を尊重。
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上下関係が強く指示・管理型の文化が残る。交流が少ないため孤独を感じやすい。 |
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キャリアの描き方 |
自分で描けるキャリア
キャリアの軸は自分で選べる。拠点立ち上げや育成リーダーへの挑戦も可能。毎日ワクワク仕事ができる。
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「一生保険だけを扱う保険営業」、「手数料を稼ぐ証券営業」という役割に固定される。異動・転勤が前提で自分で選べない。出世の道も現場から離れることが前提であり、それがゴールとされる風潮。異動・転勤が前提で自分で選べない金融機関もある。 |
